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标题: “深房理”案最新进展：涉嫌七宗罪、10.64亿问题贷款，调查逾百天仍未了案 [打印本页]

作者: 时代周报 时间: 2021-8-8 05:50
标题: “深房理”案最新进展：涉嫌七宗罪、10.64亿问题贷款，调查逾百天仍未了案
本文来源：时代周报作者：黄嘉祥

历经4个月团结调查，“深房理”案终有重大进展。
8月7日，深圳市网信办公众号“深圳发布”公布“深房理”案件取得了阶段性进展：
经七部门团结调查处理工作组开端查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚假广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家构造公文、非法集资等多项违法违规题目，涉及题目贷款金额合计10.64亿元，其中，涉及谋划贷3.80亿元。
别的，部门中介涉嫌为“深房理”违法炒房提供便利。有关责任单位和职员已被依法依规启动问责和处罚，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。
目前，案件正在进一步调查处理中。
“深房理”案件团结调查处理工作组表现，深圳将坚决落实“房住不炒”定位，严厉打击各类投机炒房行为及以炒房为目标的变相非法集资行为，对“深房理”案件将一查到底，重办不贷。
当日，“深圳发布”也通报了深圳严查信贷资金违规流入房地产领域的最新环境。深圳金融羁系部门经过多轮滚动排查和羁系核查，截至目前共发现21.55亿元谋划用途贷款违规流入房地产领域。对存在违规行为的银行和责任职员，已依法启动行政处罚程序。
案情复杂？
2021年4月初，有网民公开举报“深房理”违法违规炒房，引发社会广泛关注。
接到举报后，深圳市住房和创建局、市公安局、市市场监督管理局、市地方金融羁系局、市互联网信息办公室、人民银行深圳市中心支行和深圳银保监局等七部门建立团结调查处理工作组，对举报反映的“深房理”题目全面调查。
开端查明，“深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”，其微博账号关注量达146万人，会员逾3000人。“深房理”公开宣扬“上班无用论”“人人皆可买房，直到财政自由”等吸引吸纳会员，向会员承诺房产升值收益，重点炒作深圳市部门热点楼盘。
别的，“深房理”教唆会员以“假结婚”的方式规避购房政策；以资金相助的名义，向不特定对象召募资金，并承诺保底，涉嫌非法集资。别的，还存在涉嫌骗取信贷资金、虚假广告宣传等多项违法违规行为。
深圳银保监局组织银行开展全面排查和羁系核查，已查明“深房理”相关职员涉嫌伪造国家构造公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为。
对于已查实的题目贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。对于涉嫌违规的银行和责任职员，已依法启动行政处罚程序。通过定期滚动排查和监督检查，进一步压实银行涉房贷款实质审查责任，严防信贷资金违规流入房地产领域。
深圳市市场羁系局介绍，“深房理”在新浪微博和微信公众号等，发布虚假广告、虚构买房案例，以不实宣传吸引会员，违反了《中华人民共和国广告法》的相关规定，严重违背中央“房住不炒”精神，且造成极其严重的社会影响，该局依法对其处以200万元罚款的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。
深圳市税务局介绍，目前已对“深房理”备案检查，经查存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款题目。税务稽查部门将依法依规严厉查处“深房理”偷逃税款的违法行为。房屋代持、众筹等方式是“深房理”炒房的主要方式。
深圳市住建局介绍称，现已查明“深房理”案件中有119人到场房产代持或众筹，按照规定，对上述职员3年内制止其在深圳市购买商品住房、租购公共住房及公积金贷款的资格。
“深房理”会员中有44人为深圳市持牌房地产中介职员，深圳市住房和创建局已采取制止网签权限、纳入行业黑名单等步调。
金融羁系部门已梳理出协助违规套取信贷资金的中介机构和职员名单，将其列入银行限制合作名单。同时，增强团结惩戒，将企业和个人提供虚假申贷资料、违规挪用谋划用途贷款的相关行政处罚信息实时纳入征信系统或失信团结惩戒机制。
“深房理”案件团结调查处理工作组表现，目前，调查处理工作仍在进行中。深圳市将始终坚持“房住不炒”定位，坚决打击各类投机炒房行为，不绝优化房地产市场调控步调，着力解决好大城市住房突出题目,并以“深房理”查处为契机，不绝美满相关羁系细则，促进房地产市场和金融市场平稳健康发展，维护市民群众合法权益。
查实21.55亿元谋划贷违规流入房地产
8月7日，“深圳发布”通报深圳严查信贷资金违规流入房地产领域的最新环境。
2020年4月，针对深圳市谋划贷舆情，深圳金融羁系部门牵头建立工作组，部署辖内银行开展谋划贷业务排查。2020年4月底，针对紧急排查发现的题目，责令银行立查立改，提前收回21笔、5180万元涉嫌违规流入房地产领域贷款。
经多轮滚动排查和羁系核查，截至目前共发现21.55亿元谋划用途贷款违规流入房地产领域。核查还发现，一些银行存在贷前资料审核把关不严、资金流向监控不到位题目；部门借款人存在虚构谋划配景，套取谋划性贷款并挪用于购房的行为；另有部门中介机构和个人存在提供过桥资金、协助编造虚假资料、规避资金流向监控等行为，手法隐蔽且不绝翻新，给核查工作造成一定困难。
据悉，针对排查中发现的信贷资金违规流入房地产领域题目，深圳金融羁系部门已督促银行认真落实整改，限期收回题目贷款，创建题目台账，逐项对账销号，举一反三，堵塞信贷管理漏洞，确保谋划用途贷款真正用于支持实体经济。对存在违规行为的银行和责任职员，已依法启动行政处罚程序。
对查实的提供虚假资料的借款人，以及协助违规套取谋划用途贷款的中介机构，将会同相关部门予以通报，列入银行禁止合作黑名单，或纳入失信团结惩戒机制和征信系统予以惩戒。
深圳金融羁系部门表现，下一步，将持续保持强羁系严问责的高压态势不放松，抓实抓细滚动排查和题目整改，严厉查处违法违规行为，坚决防止信贷资金违规流入房地产领域。同时，积极配合相关部门严厉打击非法组织和中介机构，警戒失信个人，净化市场环境，全力保障深圳房地产市场平稳健康发展

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