创意金融

标题: 逮捕2人刑拘3人，“深房理”案已查实标题贷款10.64亿，银行将提前收回 [打印本页]

作者: 吹点雪 时间: 2021-8-10 07:59
背锅里

作者: 用户9059973049960 时间: 2021-8-10 09:21
5个人，能掀起那么大的水花

作者: 直来直去13 时间: 2021-8-10 09:47
银行责任更大！

作者: 华夏时报 时间: 2022-3-29 01:00
标题: 逮捕2人刑拘3人，“深房理”案已查实标题贷款10.64亿，银行将提前收回

中原时报（www.chinatimes.net.cn）记者张慧敏李未来深圳报道
历时四个月，备受关注的“深房理”案件观察处理工作取得阶段性希望。
“深房理”案件联合观察处理工作组称，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚伪广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家构造公文、非法集资等多项违法违规题目。对于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相关职员，目前公安构造已依法逮捕2人，刑事拘留3人。目前，案件正在进一步侦办中。
对于相关部门观察的阶段性情况转达，“深房理”大V本人对相关媒体表示，没关注，这段时间不上网，现在什么也不方便说，都以政府公告为准。
“深房理”顶格处罚200万
8月7日，深圳连续发布了两份情况转达，分别是“七部门联合观察‘深房理’取得阶段性希望”和“深圳严查信贷资金违规流入房地产领域”。
“深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”，其微博账号关注量达146万人，会员逾3000人。
2021年4月初，微博名为“深房理装修队003”的网友公开举报“深房理”违法违规炒房，随后，深圳市住房和建设局等七部门立刻成立联合观察处理工作组，对举报反映的“深房理”题目展开全面观察。
根据情况转达，“深房理”公开宣扬“上班无用论”“人人皆可买房，直到财务自由”等言论来吸引吸纳会员，向会员答应房产升值收益，重点炒作深圳市部分热点楼盘。“深房理”挑拨会员以“假完婚”的方式规避购房政策；以资金互助的名义，向不特定对象召募资金，并答应保底，涉嫌非法集资。此外，还存在涉嫌骗取信贷资金、虚伪广告宣传等多项违法违规行为。
深圳银保监局已查明“深房理”相关职员涉嫌伪造国家构造公文、提供虚伪资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消耗贷等不同类别，题目贷款金额合计10.64亿元，其中，涉及经营贷3.80亿元。对于已查实的题目贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。
据市场监管局介绍，“深房理”在新浪微博和微信公众号等，发布虚伪广告、假造买房案例，以不实宣传吸引会员，违背了《中华人民共和国广告法》的相关规定，该局依法对其处以200万元罚款的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。
深圳市税务局介绍，“深房理”存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款题目。税务稽查部门将查处“深房理”偷逃税款的违法行为。
市住房和建设局介绍，现已查明“深房理”案件中有119人到场房产代持或众筹，按照规定，对上述职员3年内制止其在深圳市购买商品住房、租购公共住房及公积金贷款的资格。另外，“深房理”会员中有44人为深圳市持牌房地产中介职员，市住房和建设局已采取制止网签权限、纳入行业黑名单等措施。
另外，市地方金融监管局重点约谈了14家小贷、融担公司，对6家公司开展了现场查抄，并对6家公司下发了监管函，要求其暂停涉房等违规业务，按期整改。
金融监管部门已梳理出帮忙违规套取信贷资金的中介机构和职员名单，将其列入银行限制互助名单。同时，加强联合惩戒，将企业和个人提供虚伪申贷资料、违规挪用经营用途贷款的相关行政处罚信息及时纳入征信系统或失信联合惩戒机制。
广东省住房政策研究中心首席研究员李宇嘉认为，“深房理”涉嫌的罪名被坐实，理应得到应有的惩罚。同时其操作逻辑也显示，之前房地产调控涉及到的部门在政策衔接和配合上存在毛病，这种毛病被“深房理”利用，从而导致没有购房资格、没有资金的人可以在深圳炒房。
李宇嘉对《中原时报》记者表示，“深房理”能胆大妄为，把规模搞得那么大，根源就在于，杠杆的超常规利用，因此，控制住了杠杆就抓住了深圳楼市调控的“七寸”。“深房理”给深圳楼市和天下楼市敲响了警钟，金融机构、市场监管、住房管理三个部门必须密切配合。其中，金融体系内部（包括人民银行、银监局、地方金融监管部）的配合最关键，要做到穿透式、无死角、全链条、常态化。
深圳发现21.55亿元“经营贷”违规流入楼市
2020年初，深圳市“经营贷”违规流入楼市的情况备受关注。针对深圳市“经营贷”舆情，深圳金融监管部门牵头成立工作组，出台六方面17条监管要求，部署辖内银行开展经营贷业务排查。2020年4月底，针对紧急排查发现的题目，责令银行立查立改，提前收回21笔、5180万元涉嫌违规流入房地产领域贷款。
在行政处罚方面，继2020年和今年初就涉房贷款违规题目对相关机构和责任人实行行政处罚后，近期再次发布行政处罚信息，对相关机构和责任人合计处罚1224.51万元，其中大部分为涉及房地产信贷领域的违法违规行为。
8月7日，“深圳严查信贷资金违规流入房地产领域”的情况转达显示，颠末多轮滚动排查和监管核查，制止目前共发现21.55亿元经营用途贷款违规流入房地产领域。
核查还发现，一些银行存在贷前资料考核把关不严、资金流向监控不到位题目；部分借款人存在假造经营背景，套取经营性贷款并挪用于购房的行为；另有部分中介机构和个人存在提供过桥资金、帮忙编造虚伪资料、规避资金流向监控等行为，手法埋伏且不断翻新，给核查工作造成肯定困难。
深圳金融监管部门表示，下一步，将严肃查处违法违规行为，坚决防止信贷资金违规流入房地产领域。同时，积极配合相关部门严厉打击不法组织和中介机构，警戒失信个人，净化市场环境，全力保障深圳房地产市场平妥当康发展。

免责声明：如果侵犯了您的权益，请联系站长，我们会及时删除侵权内容，谢谢合作！

欢迎光临创意金融 (https://www.vipjinron.com/)