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标题: RFP资讯：中国财富管理行业迎来新增量时代，金融人应如何应对？ [打印本页]

作者: 工行贷款提额 时间: 2019-10-4 17:40
标题: RFP资讯：中国财富管理行业迎来新增量时代，金融人应如何应对？
全球资产配置之父加里·布林森曾说过，91.5%的投资收益都是来自于成功的资产配置

深度开放往往是与规则制度融合的。近期，随着金融行业对外开放举措新11条颁布，以及银行理财子公司的加速落地，中国资管行业的市场格局正发生重大变化，从而加速资管行业的供给侧改革，进而优化资源配置效率，提升服务实体经济能力。
与此同时，在新形势下，作为金融服务实体经济重要抓手的财富管理行业，如何进行结构性调整？身处金融行业的决策者、管理层、金融理财机构从业者及投资者又将面临哪些机遇与挑战？
财富管理机构过去以客户服务见长，如今面对有银行客户天然优势的理财子公司的新竞争，如何应对？
英国RFP注册财务策划师：首先，银行理财子公司的成立，对财富管理行业而言是非常积极的信号。这说明整个行业的发展模式、发展机会越来越被中国的主流金融机构认可，相应的监管机构会愈加重视、监管机制也会愈加成熟，从而进一步推动整个行业的快速发展。
第二，中国的财富管理行业市场需求巨大，正处在可预见的增量时代。中国近40年的现代化和工业化积累了庞大的国民财富，中国财富管理规模已位居全球第二，并仍处于快速增长阶段。与此同时，经过2018年资管新规对行业的重塑之后，不符合发展趋势的高风险机构被清出，真正在做全资产配置的机构，将在整体经济环境回暖后迎来更好的发展机遇。
第三，银行理财子公司类似大型商超，而财富管理机构更像精品店。前者拥有规模和流量的优势，而后者将继续保持精细化和个性化服务的竞争优势。

目前国内资本市场深度不足、产品类型丰富度有限，面对更开放的市场、更多的竞争者，财富管理公司如何能通过特色化服务增强竞争力？
英国注册财务策划师：解决问题要有的放矢求实效，始终从客户角度出发。全球资产配置之父加里·布林森曾说过，91.5%的投资收益都是来自于成功的资产配置。也就是说成功的资产配置对于资产保值增值方面起到的作用是非常巨大的。
然而目前中国高净值客户的资产配置中，固定收益类资产占比过高，权益类资产占比过低，这在过去一年已经遭受到了较大冲击，尤其是降杠杆之后的兑付危机；且在不多的权益类资产中，个股操作的比例仍非常高，殊不知资本市场的投资模式越来越多样化，如果不希望承受太多波动风险，量化投资策略也是很好的选择。
我们建议中国的高净值客户，首先应该逐步完成整体配置从类固定收益投资转向权益类投资，包括二级市场、私募股权、海外资产等，并交给相应领域的头部机构进行科学管理和规范操作。
当然，财富管理机构要助力实现这一转变，同步需要进行大量的投资者教育工作、需要打造专业度与服务意识兼备的理财师团队、还需要具备强大的投后服务能力。
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如何让财富在动态中整体保持持续的增值？如何科学规划财富管理，在事业发展的不同阶段拥有完满的财富人生？如何规避人个财富风险，实现财富有效传承，确保家业长青？ 2010年人均GDP超过4000美元，中国正式进入理财黄金期，企业资本运营及财富管理成为必修课，专业金融资质成为资本市场“金钥匙”。原文：www.uibejy.com

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