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标题: 工行新疆分行致力于打造全渠道、全链条的智能风险防控体系 [打印本页]

作者: 工行贷款提额 时间: 2019-12-9 10:40
标题: 工行新疆分行致力于打造全渠道、全链条的智能风险防控体系
“提供存量客户风险筛查；招投标时对新进客户（供应商）进行资信评估；通过查询劳动监察部门处罚信息，了解施工企业资信情况；针对首次合作、需大额支付预付款、贸易类客商款项等客观存在风险性的支付业务，利用系统筛查，对各类对公及个人账户进行风险查询，有效防范资金风险.....”说起工商银行新疆分行的“工银融安e信”智能风控系统，某电工集团负责人赞不绝口。“今年上半年，我们企业运用‘工银融安e信’系统整体查询16005次，查询客商及个人客户19069户，其中，累计查询各类企业客户13621户，提示风险预警企业3258户；各类个人客户2370户，提示存在信用违约风险3户；累计查询风险信息记录15754条，出具风险报告累计34份。”
这是工行新疆分行为企业客户提供金融安全服务的缩影。一直以来，工商银行积极适应新技术的进步和变革，充分运用大数据信息及技术优势，融合风控专家领域知识，在国内银行业率先推出首个风险大数据智能服务平台——工银融安e信。该平台高度整合工行内部、社会公信体系、境内外反欺诈组织、国内外银行同业依法公开的多方权威信息，建立了权威、准确、合规的企业级全球风险信息库。
“工银融安e信”不仅受到企业客户的频频赞誉，同行业运用中也是“风生水起”。“在复杂的外部环境和经济下行压力下，工银融安e信契合了银行业风险管控激增的市场需求，从防控风险最直接、最有效的黑名单信息入手，经过持续的研发改进和风险控制经验积累，实现了‘大数据、物联网’技术在银行反欺诈领域的全面应用。”某银行相关负责人侃侃而谈。
笔者从工商银行新疆分行了解到，工银融安e信运用金融业领先的大数据云平台，结合决策树、神经网络等机器学习先进算法，深入挖掘同业及各类企业风控需求，打造了集风险探查、经营情报、舆情监测、关联分析、风险系数、评估报告、全球风险七大产品线为一体的智能风险防控体系，推出了网页版、API、手机应用等多样化便捷服务模式，可为各行业客户提供集风险目标识别、风险交易预警、风险管控方案、风险结果评估以及租赁式反欺诈等服务于一体的全渠道、全链条的智能风险防控支持。
据工行新疆分行安全保卫部负责人介绍，融安e信风险探查类产品致力于全面风险的一键式综合展现，为业务决策提供风险预警支持；经营情报类产品能够提供精准的企业情报服务；舆情监测类产品运用互联网信息抓取、搜索引擎与文本处理技术，为客户提供时效性强、覆盖面广的多媒体资讯支持；关联分析类产品提供优质高效的关联洞察服务；评估报告类产品提供定制化的专业评估分析报告；风险系数类产品依托于融安e信风险综合判断体系，充分挖掘行业风险、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织的风险及情报信息；全球风险类产品致力于全球风险情报的搜集，提供多语言直译的全球资源共享，按照国际通行安全分级和评估标准，对境外国家和地区整体安全风险和重点安全威胁，为客户提供境外差旅风险服务。
截至目前，工银融安e信已累计为数万家企业客户、百余家金融同业及境外客户提供反欺诈风险服务，客户广泛分布于19大国民行业，累计查询量超过6亿次，避免风险资金数十亿元。在同业客户的信贷、信用卡、私人银行、集中采购等条线，在企业客户的招投标环节、供应链上下游、人员招聘、经营管理等领域的多场景应用，预警提示失信企业和个人信息，均取得较好的成效。融安e信通过与不同行业、不同领域的经营实体共享工商银行风险防控成果，以银行级的风控智力输出大力支持实体经济发展、普惠金融战略实施、诚信社会体系建设，实现了经济效益与社会效益的双丰收。（欧阳昀）

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