创意金融

标题: 金融资讯播报（2018.7.11-7.18） [打印本页]

作者: 玩卡联盟 时间: 2019-12-20 08:15
标题: 金融资讯播报（2018.7.11-7.18）

1. 央行：任何单位和个人不得以格式条款、通知等方式拒收现金
来源：中国人民银行网站
人民银行日前发布公告（［2018］第10号），整治拒收现金行为。公告称，任何单位和个人存在拒收或者采取歧视性措施排斥现金等违法违规行为的,应当自本公告公布之日起一个月内进行整改。
根据公告：一、中华人民共和国的法定货币是人民币，包括纸币和硬币（以下统称现金）。任何单位和个人不得以格式条款、通知、声明、告示等方式拒收现金，依法应当使用非现金支付工具的情形除外。二、在接受现金支付的前提下，鼓励采用安全合法的非现金支付工具，保障人民群众和消费者在支付方式上的选择权。经自愿、平等、公平、诚信协商一致，通过互联网等信息网络方式、无人销售方式提供商品或者服务、履行法定职责，且不具备收取现金条件的，可以使用非现金支付工具。银行业金融机构、非银行支付机构不得要求或者诱导其他单位和个人拒收或者采取歧视性措施排斥现金。三、任何单位和个人存在拒收或者采取歧视性措施排斥现金等违法违规行为的，应当自本公告公布之日起一个月内进行整改。
2. 深圳晚间紧急发通知遏制P2P风险：平台退出要遵守三原则

来源：第一财经
经营地址不可搬迁，网站不可关闭，高级管理人员不可失联。面对突然集中爆发的P2P风险，7月13日，深圳互金协会紧急下发通知，对P2P平台退出程序做出规定。
7月13日晚间，深圳互金协会下发《关于积极稳妥应对当前P2P行业流动性风险及做好退出工作的通知》（下称《通知》），拟主动清盘转型或退出的P2P平台，应建立退出领导小组，退出中定期向监管部门报送业务数据、退出计划执行情况和资金清退进度，并及时安抚投资人情绪。
3. 广州互金协会发文号召网贷机构稳妥应对“退出潮”风险

来源：零壹财经
7月16日，广州互联网金融协会发布《关于进一步做好网贷机构风险防范及稳妥退出工作的通知》，要求P2P网贷机构在行业风险高发期，严格落实中央及省市对网贷限额等监管要求，做好风险防范；对于拟退出的网贷机构，做好稳妥退出工作。
广州互金协会在《通知》中要求会员单位一是严格落实“存量违规业务必须压降、不再新增不合规业务，业务规模不再增加”监管要求；二是按银监会《网贷机构业务活动信息披露指引》要求做好信息披露工作；三是出现项目逾期时，不得跑路、失联，第一时间与出借人做好沟通工作，确保电话、网站、APP等正常运作、办公场所正常营业，主要负责人和高管必须亲自出面与出借人等利益相关方沟通，并制定合理有效的还款计划；四是拟退出或转型的机构，应遵照《风险事件应急处置预案编写说明》，及时向相关监管部门报备和公布退出计划及进度，并做好出借人沟通工作。
4. 央行发布非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知
来源：第一财经
中国人民银行日前发布关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知，通知要求，非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告大额交易。
根据通知，以下为大额交易报告标准：（一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
5. 首家银行托管大数据平台上线

来源：第一财经
近日，招商银行发布国内首个托管大数据平台，该平台由托管经营分析决策系统、全新风险管理系统及新一代风险绩效评估系统等主要应用系统所组成，将分布式计算方式、实时处理技术、大数据分析以及机器深度学习等金融科技运用其中。
招商银行副行长王良透露，招行托管规模已经达到12.3万亿元，位列银行业前列。资产托管规模领先的银行下大力气搭建大数据托管平台，代表一定行业趋势。
6. 深圳公安对投之家涉嫌集资诈骗案立案侦查

来源：网贷之家
7月14日，深圳市公安局南山分局发布公告称，对“深圳投之家金融信息服务有限公司”涉嫌集资诈骗立案侦查，目前案件正在进一步办理中。
7月13日，投之家发布“部分债权逾期”公告。公告内容称，平台于2017年末引进新的大股东，由新股东提供资产端风控并提供相关担保，但自2018年6月末以来，投之家债权发生逾期，新股东在运营团队告知的情况下，不予处理。投之家运营团队主动报案，并全力协助经侦部门配合调查，尽可能的帮助投资用户挽回损失。
7. 浙江省、杭州市互联网金融行业组织联合发倡议书

免责声明：如果侵犯了您的权益，请联系站长，我们会及时删除侵权内容，谢谢合作！

作者: 办卡提额 时间: 2019-12-20 08:31
水象息高，好黄好爆力。搞死，里面的员工都应该死罪。

作者: 工行贷款提额 时间: 2019-12-20 08:48
天上九头鸟，地上温州佬!

欢迎光临创意金融 (https://www.vipjinron.com/)