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[贷款综合] 这些话不能信!通过“有银行内部渠道办理贷款,百分百下款”这一招,他们一

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杭州市余杭区人民法院 发表于 2021-7-28 15:01:40 来自手机 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
比年来,电信网络诈骗犯罪快速蔓延,严重陵犯人民群众产业安全,影响社会和谐稳定。近日,习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出重要指示,要求坚决遏制此类犯罪多发高发态势,为建立更高程度的安全中国、法治中国作出新的更大贡献。为了切实转化教育整顿学习成果,深入贯彻落实“我为群众办实事”实践运动要求,我院特此编发电信网络诈骗典型案例,望大家进步警惕。
近期我院审理了哪些电信网络诈骗案件?
又有哪些诈骗套路?
如何守好自己的“钱袋子”?
让我们联合具体案例一一看破骗局。
网上贷款诈骗
随着银行贷款不停规范,向银行贷款难度逐年增大,很多人会更多的转向非正常渠道融资。骗子搭建虚假网络贷款APP,附带“无抵押”“低利率”“下款快”等诱导性话语,吸引受害人关注。受害人提交贷款申请后,骗子会通过修改APP后台数据,表现已经下款,但受害人不能提现,需联系客服。客服以交纳包管金、手续费或者验资为由诱骗受害人在未收到贷款前先行转账汇款,从而实施诈骗。骗术虽然不高明,但现实中却屡屡得逞,尤其针对着急贷款用钱的,自己不符合贷款要求,又非要贷款的,嫌正规贷款手续麻烦的这三类人群。重要就是抓住了贷款人急需用钱的心理,以及对金融服务知识不相识的弱点。
典型案例
案情简介
一天,小冯在微信群里看到王某某发出的办理高额信用卡或贷款的广告,有这方面的需要就加了对方的微信。王某某自称任职于一家专门办理高额度信用卡的公司,利息低审核快,答应百分之百能贷出小冯需要的5万元,但要收取3880元的手续费,信用卡办不下来会全额退款。小冯支付300元定金后,收到一条来自“安全惠普”的短信,告知他贷款条件通过审核。小冯不再猜疑,以货到付款的方式购买了对方销售的“贷款装备”,并支付了3580元。小冯收到装备后,加了王某某提供的一个“技术人员”的QQ号,该“技术人员”指导他用平板电脑打开了一个贷款类APP,并申请了账号密码。登录该贷款类APP后,小冯看到了很多办理贷款和信用卡的通道,“技术人员”指导小冯申请了此中一款安全旗下的贷款,但该申请被平台拒绝。小冯再联系“技术人员”时,对方早已消失在网络之中。
和小冯一样,小许是在网上看到诈骗广告的,对方李某某告诉他可以快速办理贷款,月息4厘,不管黑户白户都能办理。小许自己已经背着贷款,他知道自己很难再继续通过正规金融机构贷到钱,听李某某说得有鼻子有眼,便相信了。李某某还说他们有专业的技术老师给客户包装,他们销售的专业装备有专门的软件,可以屏蔽不良征信,从银行里贷到钱,又说如今正在搞运动,3880元可以办理贷款,还能送一台平板电脑、一台POS机,100%下款,不收取后期的点位费,如果不成功就退款。小许先付了300元定金,收到平板电脑后付了3580元尾款。他发现平板电脑质量很差,里面安装的也并不是所谓的专业软件,就是随处都能下载到的平凡软件,这完全是个骗局。所谓的“技术人员”不仅没有教小冯如何“包装”,而且完全不再理会他。
法院审理
其实,王某某也好,李某某也好,都是一个诈骗集团里的业务员。该诈骗集团的“老板”史某某以某电子商务有限公司的名义,以经营平板电脑业务为幌子,聘任数十人分别担当公司主管、财务、业务员等,形成老板、主管、组长、业务员四个层级的犯罪集团,以有渠道办理高额贷款或信用卡为诱饵骗取被害人钱款。
四个层级分工明白,业务员假冒投资管理公司企业人员,通过微信群等网络渠道对外发布广告吸引被害人。被害人“中计”后,业务员便按话术指引,对其谎称仅需交纳人民币(以下币种同)3880元购买贷款装备(即平板电脑)或交纳1880元购买贷款软件即可办理高额贷款或可贷款的信用卡,还通过发送类似“【安全惠普】尊敬的xxx老师,您的申请已通过审核,审核额度为10000.00,请实时联系授权商,尽快完善资料”以及在朋侪圈发布客户成功办理大额贷款或信用卡的虚假消息等骗取被害人信任。随后,业务员便诱导被害人通过微信转账或货到付款等方式支付钱款,钱款到账后便向被害人邮寄廉价平板电脑,对被害人提出的办理贷款、信用卡或退款等要求或编造各种理由拖延,或干脆屏蔽其信息,置之不理。
经查实,一年时间里,“老板”史某某通过上述方式挑拨犯罪集团骗取上千人钱款共计460余万元。
“老板”史某某供述,他们之以是选择把平板电脑作为“贷款装备”来施行诈骗是因为这样客户更容易相信,也就更容易付费,如果什么都没有,客户不太可能相信。用来骗取受害人信任的诈骗短信是以“安全惠普”的名义发送的,而实际上诈骗集团和“安全惠普”没有任何业务关系,短信纯属编造,是由犯罪集团的业务员自己通过诈骗公司的短信通道发出去的,和“安全惠普”毫无关系,目的就是让客户对贷款或办信用卡一事信以为真。实际上,安装在平板电脑上的APP不外是平凡的贷款平台类软件,没有任何特殊性,“黑户”也根本不可能通过办理信用卡或申请贷款。一旦相信了骗子的话术,把钱打过去,根本不可能得到退款。
法院判决
法院经审理认为,以史某某为首的犯罪集团以非法占据为目的,采取虚构事实、遮盖真相的方法骗取公私财物,24名被告人均已构成诈骗罪,且系利用电信网络技术手段,对不特定多数人实施诈骗。判决被告人史某某等二十四人犯诈骗罪,判处有期徒刑一年六个月缓刑二年至有期徒刑十三年不等,并处罚金人民币二万元至十三万元不等。
法官提醒:这些话不能信!
如何骗到更多的人?该诈骗集团的诈骗话术有以下这些:
(1)3880元,付定金300元发货,货到付尾款就可以了,包管到货后三天内下卡,如果三天内下不来卡我们全额退款。
(2)第二个通道是通过咱们公司的互联网+智能装备去包装批款的,由咱们公司专业的技术老师进行包装个人资质进行办理,额度一样平常在5万到50万之间,黑户、白户都是百分百下款的。
(3)个人资质达不到银行审核标准的话,发起您使用装备去办理,它可以办卡、提额、贷款、养卡,可以为你个人资质进行包装批款,包管您百分百下卡下款。
(4)咱机器里面有全国的企业名录查询,可以包装挂靠去办理的,这个你不用担心,咱们有技术教程的,会有专门的技术人员一对一指导你操作。
(5)咱们是跟银行达成的互助关系,直接毗连银行内部通道去办理,要否则怎么能包管您百分之百下款啊。

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